مؤشرات قد تدل على عمليات غسل األموال أو جرائم تمويل الارهاب:

1 .إبداء العميل اهتماما غير عادي بشأن االلتزام لمتطلبات مكافحة غسل األموال أو جرائم تمويل اإلرهاب، وبخاصة المتعلقة
بهويته ونوع عمله.

2 .رفض العميل تقديم بيانات عنه أو توضيح مصدر أمواله وأصوله األخرى.

3 .رغبة العميل في المشاركة في صفقات غير واضحة من حيث غرضها القانوني أو االقتصادي أو عدم انسجامها مع
استراتيجية االستثمار المعلنة.

4 .محاولة العميل تزويد الجمعية بمعلومات غير صحيحة أو مضللة تتعلق بهويته و/أو مصدر أمواله.

5 .علم الجمعية بتورط العميل في أنشطة غسل أموال أو جرائم تمويل إرهاب، أو أي مخالفات جنائية أو تنظيمية.

6 .إبداء العميل عدم االهتمام بالمخاطر والعموالت أو أي مصاريف أخرى.

7 .اشتباه الجمعية في أن العميل وكيل للعمل نيابة عن موكل مجهول، وتردده وامتناعه بدون أسباب منطقية، في إعطاءمعلومات عن ذلك الشخص أو الجهة.

8 .صعوبة تقديم العميل وصف لطبيعة عمله أو عدم معرفته بأنشطته بشكل عام.

9 .قيام العميل باستثمار طويل األجل يتبعه بعد مدة وجيزة طلب تصفية الوضع االستثماري وتحويل العائد من الحساب.

11 .وجود اختالف كبير بين أنشطة العميل والممارسات العادية.

12 .طلب العميل من الجمعية تحويل األموال المستحقة له لطرف آخر ومحاولة عدم تزويد الجمعية بأي معلومات عن الجهة
والمحول إليها.

13 .محاولة العميل تغيير صفقة أو إلغاءها بعد تبليغه بمتطلبات تدقيق المعلومات أو حفظ السجالت من الجمعية.

14 .طلب العميل إنهاء إجراءات صفقة يستخدم فيها أقل قدر ممكن من المستندات.

15 .علم الجمعية أن األموال أو الممتلكات إيراد من مصادر غير مشروعة.

16 .عدم تناسب قيمة أو تكرار التبرعات والعمليات مع المعلومات المتوفرة عن المشتبه به ونشاطه ودخله ونمط حياته
وسلوكه.

17 .انتماء العميل لمنظمة غير معروفة أو معروفة بنشاط محظور.

18 .ظهور عالمات البذخ والرفاهية على العميل وعائلته بشكل مبالغ فيه وبما ال يتناسب مع وضعه االقتصادي )خاصة إذا
كان بشكل مفاجئ(.