_ مؤشرات قد تدل على عمليات غسل األموال أو جرائم تمويل الأرهاب
_ الإجراءات في حال وجود مؤشرات الأشتباه
_ نموذج الأشتباه
_ اعتماد مجلس الادارة
1 .إبداء العميل اهتماما غير عادي بشأن االلتزام لمتطلبات مكافحة غسل األموال أو جرائم تمويل اإلرهاب، وبخاصة المتعلقة
بهويته ونوع عمله.
2 .رفض العميل تقديم بيانات عنه أو توضيح مصدر أمواله وأصوله األخرى.
3 .رغبة العميل في المشاركة في صفقات غير واضحة من حيث غرضها القانوني أو االقتصادي أو عدم انسجامها مع
استراتيجية االستثمار المعلنة.
4 .محاولة العميل تزويد الجمعية بمعلومات غير صحيحة أو مضللة تتعلق بهويته و/أو مصدر أمواله.
5 .علم الجمعية بتورط العميل في أنشطة غسل أموال أو جرائم تمويل إرهاب، أو أي مخالفات جنائية أو تنظيمية.
6 .إبداء العميل عدم االهتمام بالمخاطر والعموالت أو أي مصاريف أخرى.
7 .اشتباه الجمعية في أن العميل وكيل للعمل نيابة عن موكل مجهول، وتردده وامتناعه بدون أسباب منطقية، في إعطاءمعلومات عن ذلك الشخص أو الجهة.
8 .صعوبة تقديم العميل وصف لطبيعة عمله أو عدم معرفته بأنشطته بشكل عام.
9 .قيام العميل باستثمار طويل األجل يتبعه بعد مدة وجيزة طلب تصفية الوضع االستثماري وتحويل العائد من الحساب.
11 .وجود اختالف كبير بين أنشطة العميل والممارسات العادية.
12 .طلب العميل من الجمعية تحويل األموال المستحقة له لطرف آخر ومحاولة عدم تزويد الجمعية بأي معلومات عن الجهة
والمحول إليها.
13 .محاولة العميل تغيير صفقة أو إلغاءها بعد تبليغه بمتطلبات تدقيق المعلومات أو حفظ السجالت من الجمعية.
14 .طلب العميل إنهاء إجراءات صفقة يستخدم فيها أقل قدر ممكن من المستندات.
15 .علم الجمعية أن األموال أو الممتلكات إيراد من مصادر غير مشروعة.
16 .عدم تناسب قيمة أو تكرار التبرعات والعمليات مع المعلومات المتوفرة عن المشتبه به ونشاطه ودخله ونمط حياته
وسلوكه.
17 .انتماء العميل لمنظمة غير معروفة أو معروفة بنشاط محظور.
18 .ظهور عالمات البذخ والرفاهية على العميل وعائلته بشكل مبالغ فيه وبما ال يتناسب مع وضعه االقتصادي )خاصة إذا
كان بشكل مفاجئ(.
1 .رصد الحالة وجمع كافة األدلة المتوفرة2 .تعبئة نموذج االشتباه المرفق .
3 .عدم إشعار العميل بأي تصرف أو تنبيهه .
4 .الرفع لإلدارة بالنموذج وكافة المرفقات
5 .التواصل بسرية تامة مع الجهات المختصة .
اعتمد مجلس ادارة الجمعية في الاجتماع رقم 4 بتاريخ 19/5/2021 م هذه السياسة وتحل محل جميع ادلة المؤشرات واجراءات عمليات غسيل الاموال الموضوع سابقا
التاريخ | |
اسم العميل | |
الجنسية | |
رقم الهوية | |
رقم الجوال | |
المبلغ | |
مصدر الدخل | |
سبب الاشتباه |
اسم الموظف المدير التنفيذي
جمعية البر الخيرية بمغينية بمنطقة مكة المكرمة تقع شرق محافظة رابغ بمسافة 55 كلم وبناءً على نظام الجمعيات والمؤسسات الأهلية الصادر بقرار مجلس الوزراء رقم ( 61 ) وتاريخ 18/2/1437 هـ وبموجب القرار الوزاري رقم ( 78741 ) وتاريخ 19/7/1434 هـ صدرت الموافقة